通胀超100%，自救指南来了！

2023-05-20 05:54:27 来源：财经早餐

(资料图片仅供参考)

在遥远的南美大陆，足球强国阿根廷再次登上世界舆论的热搜潮头。只不过这一次，这个拥有肥沃潘帕斯草原的美丽国度正面临着极大的金融危机。本周一，阿根廷央行将该国基准利率提高到97%，以应对令人窒息的通胀压力。各位请别看错，这个97%不是提高的幅度，而是一个数值。简单比拟就是当前拿100块钱到阿根廷银行存一年很可能会获得97块钱的利息。天下有这么好的事吗？显然不全面。因为正在此时，阿根廷全国的通胀水平已经达到了一个让人恐惧的程度。 2022年，阿根廷的通货膨胀达到了三十年来的最高水平，去年年底时候的涨幅为94.8%。今年开始，情况依然没有转好的趋势，阿根廷的通胀继续攀升，4月份的同比涨幅竟然高达109%。换句话说，阿根廷老百姓的生活成本在2023年以来的短短4个月中攀升了大约31%。何以至此？其实阿根廷的经济底子并不很差，特别是在自然资源上面，尤其“天赋异禀”。阿根廷在能源和农业方面拥有丰富的资源储量。在其280万平方公里的领土上，拥有非常肥沃的土地可以发展农畜牧业、地底富含大量的天然气和锂矿资源，并具有巨大的可再生能源（风能和光能）潜力。就拿当前最热门的新能源产业中需求量非常大的锂资源来讲，2021年，全球已探明的锂资源储量达到8900万金属吨。全球锂资源主要集中在南美洲的玻利维亚、智利和阿根廷三国，合计占比约56%，阿根廷排在世界第三。美国储量占世界约10.2%，排在第四；澳洲占约8.2%，排在第五。加上中国，六个国家的储量占全球已探明锂矿储量约80%。从产量上看，2021年阿根廷排在世界第四，产量达到约6千吨。澳大利亚的锂矿产量位列世界第一，达到5.5万吨，占比约55%，遥遥领先第二名的智利（2.6万吨，占比约25%），以及第三名的中国（1.4万吨，占比约13%）。美国排在第五，产量约5千吨。这五个国家占比达到世界总产量95%左右。所以不管是储量还是产量上，阿根廷全部位居头部位置，这些锂矿每年可以为其创造大量的外汇收入。据世界银行报告，阿根廷是当前世界上一个主要的粮食和肉制品生产和出口国，拥有大规模、较现代化的农业和畜牧业基础设施。此外，在一些制造业赛道和高科技产业的创新方面也有一定的潜力。其实自2020年以来，阿根廷的宏观经济表现并不十分难看。在2020年因疫情出现短暂下跌后（GDP下跌9.9%），该国的经济活动的恢复速度一度超过世行的预期， 2021年国内生产总值增长了10.4%、2022年的GDP则增长了5.2%。这让其稳坐南美第二大经济体的位子。然而，从2022年最后一个季度至今，阿根廷的经济发展已经出现了显著的收缩，而通货膨胀也开始不断狂飙。阿根廷老百姓对恶性通胀并不陌生。因为即使当前通胀已经超过了100%，但还不是历史上最严重的通胀周期。在1989年至1991年间，阿根廷曾经发生过一轮恶性通货膨胀周期，当时的年通货膨胀率超过了3000%。和欧美等国家从去年开始才真正饱受这轮通胀之苦不同，阿根廷从2018年开始就已经处在一个通胀高涨的周期里，而疫情后的货币刺激则显著加重了本轮周期中的通胀水平。也就是说，阿根廷通胀本质上代表其还没有从2018年的金融危机中完全走出来。从当年开始一直到现在，其国内的年通胀率大多数时间都在50%以上。2018年阿根廷发生了一场严重的货币危机，导致该国货币比索对美元短期内贬值了大约一半。此后国际货币基金组织迅速施加援手，向阿根廷政府提供了创纪录的约570亿美元的贷款，但该贷款未能如预期般稳定住经济。雪上加霜的是2019年的政局变化引发了投资者对其政府债券的大规模抛售潮，随后阿根廷当局又在国债上违约了。违约后，由于该国已经无法获得新的海外信贷支持，面对疫情的突然袭来，当局只能靠超发钞票来进行经济刺激，这让社会上出现了大量现金，就为现在的通货膨胀率飙升埋下了“地雷”。虽然阿当局已实施了多重多元的货币量控制和物价冻结措施，但事实证明，这些措施在对抗通货膨胀和外汇损失方面没有什么效果。通胀会带来哪些危害？通胀带来最大的问题是财富缩水。暂且不论已经有经济学家认为阿根廷今年的GDP将下降3%。三位数的通货膨胀率就能湮灭阿根廷老百姓的工资，缩减他们的购买力和消费支出。据外媒统计，2023年初，有近40%的阿根廷人生活在贫困线以下，而2018年这个比率只有约25%。不到五年就猛增那么多贫困人口，除了战争就只可能是通胀的猛增了。对阿老百姓来说，随着今年以来每个月物价上涨大约7%左右，工资无法在短时间内跟上节奏，那么只能降低消费标准了。很多人可能上个月还能吃得起的牛排，这个月就吃不起了。更别提旅游、购车、购买奢侈品等较高端的生活需求了。对于阿根廷企业主来说，通胀所引发的货币贬值是灾难级的。如下图所示，阿根廷比索兑美元的外汇汇率近一年来一路走低，下跌接近1倍。图源：Bing 这意味着那些需要向国外厂商采购原材料的阿根廷厂商的成本在一年内增加了一倍，因为国际贸易通常是用美元结算。可想而知，这种短时间内的成本疯涨会让很多小微企业倒闭歇业。随之而来的是大量失业和经济的螺旋下滑。此外，今年阿根廷还遇上了历史罕见的极端干旱，导致占重要地位的谷物和大豆等农畜牧业出口额出现异常的下降，这也间接导致其国内通胀的持续走高和经济的低迷。面对通胀，普通人该怎么办？纵观人类的发展史，只有很少的国家（如津巴布韦和委内内拉等）发生过类似阿根廷的严重通货膨胀和经济衰退。对于远在大洋彼岸的我们来说，通胀的危险非常之遥远。但从阿根廷老百姓目前的处境看，做好应对恶性通胀的筹划对我们每个人都很重要。假设恶性通胀袭来，我们该怎么办呢？隔壁老邢从一些学术文章中替各位总结出以下几个参考建议。 1. 合理利用信用卡等消费信贷。理由很简单，每个月物价都在涨，我这个月就用信用卡买好自己需要的物品，总比下个月买强。 2. 和别人以物易物，用自己用不着的东西去交换别人的东西。这样可以抵消通胀带来的现金损失压力。 3. 如果银行存款利息显著跑不赢通胀，那么就别存钱了，大量购买可以长期储存的生活必需品是一个很好的代替。以上这些方法我们可以用一组词来总结：买买买——在钱越来越加速不值钱的场景里，尽快去消费去花钱才是王道。各位读者有其他想法吗？欢迎留言分享。【免责声明】本文仅代表作者本人观点，不构成任何投资建议。

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